Προ των πυλών βρίσκεται η πρώτη ουσιαστική χαλάρωση στα capital controls. Το μηνιαίο όριο ανεβαίνει στις 2300 ευρώ αντί των 1800 που ισχύει σήμερα, ενώ θα είναι ελεύθεροι να ανοίξουν νέο τραπεζικό λογαριασμό, ανεξάρτητα αν έχουν ήδη λογαριασμό σε μία ή περισσότερες τράπεζες.
Σύμφωνα με πληροφορίες του υπουργείου οικονομικών, όλα είναι έτοιμα ώστε να υπογραφεί νέα Πράξη Νομοθετικού Περιεχομένου από τον Ευκλείδη Τσακαλώτο που θα δημοσιευτεί στο ΦΕΚ.
Τραπεζίτες εκτιμούν πως το οικονομικό κλίμα βελτιώνεται κι έτσι οι τραπεζικές κινήσεις και η άντληση ρευστότητας θα έχουν ανοδική πορεία.
Ωστόσο στον αντίποδα, επικρατεί ανησυχία, καθώς το νέο μέτρο της κυβέρνησης για πλήρη έλεγχο του καταθέτη σε ποσό άνω των χιλίων ευρώ, προκαλεί δυσφορία στην αγορά με κίνδυνο να μην αυξηθούν τελικά οι καταθέσεις και να δυσκολέψει ακόμα περισσότερο η πολυπόθητη άρση των περιορισμών.
Σύμφωνα με το νομοσχέδιο του υπουργείου των οικονομικών, οι καταθέσεις άνω των 1000 ευρώ θα ελέγχονται ως πιθανό ξέπλυμα μαύρου χρήματος, κάτι που στην αγορά ακούγεται “παρανοϊκό”.
Ορίζει μάλιστα και τις περιπτώσεις και τα όρια συναλλαγών κατά τις οποίες θα πρέπει να γίνεται έλεγχος στοιχείων υπόχρεου. Συγκεκριμένα τα μέτρα «δέουσας επιμέλειας» ως προς τον πελάτη θα εφαρμόζονται στις εξής περιπτώσεις όταν διενεργούν περιστασιακή συναλλαγή που:
1 Αφορά σε ποσό τουλάχιστον δεκαπέντε χιλιάδων (15.000) ευρώ, ανεξάρτητα από το αν η συναλλαγή διενεργείται με μία μόνη πράξη ή με περισσότερες που φαίνεται να συνδέονται μεταξύ τους, ή
2 Γίνεται μεταφορά χρηματικών ποσών άνω των χιλίων (1.000) ευρώ, σύμφωνα με το σημείο 9 του άρθρου 3 του Κανονισμού (ΕΕ) 2015/847 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου,
3 Πρόκειται για πρόσωπα που εμπορεύονται αγαθά και διενεργούν περιστασιακή συναλλαγή σε μετρητά που αφορά σε ποσό τουλάχιστον δέκα χιλιάδων (10.000) ευρώ, ανεξάρτητα από το αν διενεργείται με μία μόνη πράξη ή με περισσότερες που φαίνεται να συνδέονται μεταξύ τους,
4 Πρόκειται για παρόχους υπηρεσιών τυχερών παιγνίων που διενεργούν συναλλαγή που αφορά σε ποσό τουλάχιστον δυο χιλιάδων (2.000) ευρώ, κατά την κατάθεση του στοιχήματος, την είσπραξη των κερδών, ή και στις δύο περιπτώσεις, ανεξάρτητα από το αν η συναλλαγή διενεργείται με μία μόνη πράξη ή με περισσότερες που φαίνεται να συνδέονται μεταξύ τους,
5 Υπάρχει υπόνοια νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ανεξάρτητα από κάθε παρέκκλιση, εξαίρεση ή κατώτατο όριο ποσού,
6 Όταν υπάρχουν αμφιβολίες για την ακρίβεια, την πληρότητα ή την καταλληλότητα των στοιχείων που συγκεντρώθηκαν προηγουμένως για την πιστοποίηση και επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη ή του πραγματικού δικαιούχου.
Τα ως άνω ποσά υπολογίζονται χωρίς ΦΠΑ ή άλλες νόμιμες κρατήσεις που επιβαρύνουν τον πελάτη.
